新華社南寧5月20日電 題：騙子賺黑錢，你去吃牢飯，這小便宜不能貪！——非法“兩卡”交易黑產(chǎn)鏈條追蹤

新華社記者覃星星、陳一帆

當(dāng)前我國(guó)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等涉網(wǎng)犯罪形勢(shì)依然嚴(yán)峻，其中涉“兩卡”（電話卡、銀行卡）違法犯罪治理難度大是重要原因之一。工信部日前發(fā)布消息稱，將強(qiáng)化電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)整治，推進(jìn)“斷卡行動(dòng)”，加大力度整治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

新華社記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前非法開(kāi)辦、買賣“兩卡”在線上線下均仍多見(jiàn)，且已形成黑產(chǎn)業(yè)鏈。公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，售賣“兩卡”，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，行為人將受到法律懲處，個(gè)人征信也將受到影響。

QQ平臺(tái)上仍存涉“兩卡”違法犯罪

經(jīng)不住朋友“阿毛”勸自己“賺點(diǎn)零花錢”，廣西某高校大學(xué)生農(nóng)某以每張300元的價(jià)格，將自己實(shí)名辦理的銀行卡賣給了“阿毛”，并為其辦理了U盾和手機(jī)號(hào)碼。之后，農(nóng)某因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，被廣西天等縣警方取保候?qū)彙?/p>

廣西賓陽(yáng)縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)黃寧介紹，當(dāng)前警方花費(fèi)大量精力追蹤到的涉案電話卡或銀行卡的開(kāi)卡者往往不是使用者。犯罪團(tuán)伙往往利用他人的實(shí)名電話卡進(jìn)行詐騙等犯罪，再利用他人的實(shí)名銀行卡、資金賬戶來(lái)轉(zhuǎn)移贓款，成為網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪行為斷根難的重要原因。

記者了解到，在各地重拳打擊之下，非法獲取“兩卡”難度加大，但漏洞仍然存在。個(gè)人銀行卡“四件套”（包括銀行卡、身份證復(fù)印件、網(wǎng)銀U盾和手機(jī)卡）和企業(yè)對(duì)公賬戶“八件套”（包括對(duì)公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶、公章、法人私章、對(duì)公開(kāi)戶許可證）仍存大量違法交易且價(jià)格“水漲船高”。

一些地方，“四件套”價(jià)格從去年初的兩三千元漲至上萬(wàn)元，“八件套”從約4000元漲至兩三萬(wàn)元。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一些網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)、貼吧、社交軟件上依然有人在非法販賣“兩卡”。記者搜索“買銀行卡、手機(jī)卡”或“八件套”，跳出不少交易引導(dǎo)頁(yè)面，頁(yè)面留有QQ號(hào)碼，并標(biāo)注：“歡迎一手卡頭對(duì)接，長(zhǎng)期收貨?！庇浾唠S機(jī)添加了一個(gè)銷售電話卡的QQ號(hào)，此人QQ備注信息顯示：“特殊業(yè)務(wù)不方便過(guò)多介紹，請(qǐng)簡(jiǎn)單交易?！?/p>

說(shuō)明目的后，對(duì)方發(fā)來(lái)一張“價(jià)目表”，三大運(yùn)營(yíng)商電話卡每張收費(fèi)220元至260元不等，包含100元話費(fèi)，并特別標(biāo)注“不需要購(gòu)買人實(shí)名激活，插卡即用，可注冊(cè)所有App，只要不違規(guī)可長(zhǎng)期使用，隨機(jī)發(fā)貨。黑卡屬于違禁品，都是私下交易，需要先付款才發(fā)貨，不走平臺(tái)”。

圖為一個(gè)“卡販”給記者發(fā)來(lái)的“價(jià)目表”

對(duì)方稱從四川發(fā)貨，是從運(yùn)營(yíng)商處拿貨，來(lái)源可靠，一次最多可買20張，一律不議價(jià)。當(dāng)記者提出是否能大量購(gòu)買，對(duì)方表示“提前說(shuō)就可以”。

運(yùn)營(yíng)商里有“內(nèi)鬼” “圍獵”大學(xué)生、留守老人

據(jù)警方介紹，非法開(kāi)辦販賣“兩卡”產(chǎn)業(yè)鏈化明顯。犯罪團(tuán)伙的幕后操縱者與開(kāi)卡、收卡等人員往往沒(méi)有直接聯(lián)系。部分團(tuán)伙成員負(fù)責(zé)誘騙或者組織他人開(kāi)辦“兩卡”，部分成員收卡、販卡，“兩卡”及其資料最終被“打包”高價(jià)出售給從事詐騙、賭博、洗錢的犯罪分子。

“他們往往利用大學(xué)生或邊遠(yuǎn)農(nóng)村留守老人急于用錢或文化水平不高，忽悠他們實(shí)名辦理‘兩卡’，然后許以蠅頭小利進(jìn)行收購(gòu)或租借?！蹦蠈幨泄簿峙d寧分局刑偵一大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)趙福文說(shuō)。

南寧市公安局興寧分局抓獲一批“兩卡”違法犯罪嫌疑人（南寧市公安局興寧分局供圖）

記者了解到，每到開(kāi)學(xué)季，一些地方的大學(xué)校園或車站，常有不法分子覬覦大學(xué)生手中的身份證件?！拔沂悄惩ㄐ胚\(yùn)營(yíng)商的臨時(shí)員工，主要工作就是在每年開(kāi)學(xué)的時(shí)候，在高?；蚱囌緸樾律k理手機(jī)卡?！碧m某表示，自己為學(xué)生實(shí)名辦卡時(shí)，會(huì)以剛才系統(tǒng)有問(wèn)題未辦理成功、幫完成辦卡任務(wù)后面給你撤銷等為借口，誘騙學(xué)生，用他們的身份證多辦幾張卡用于出售牟利。2020年蘭某違法辦卡售卡兩三百?gòu)?，純收?萬(wàn)多元。

中國(guó)移動(dòng)廣西有限公司某分公司一位負(fù)責(zé)人告訴記者，工作中不時(shí)發(fā)現(xiàn)有老人為一點(diǎn)酬金，謊稱親屬，以自己身份證件為陌生人實(shí)名辦卡。

廣西一名法官告訴記者，還有通信運(yùn)營(yíng)商工作人員出于提升業(yè)績(jī)等考慮，甘當(dāng)“內(nèi)鬼”，為非法開(kāi)辦手機(jī)卡提供便利。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，有運(yùn)營(yíng)商員工為了提升業(yè)績(jī)，甚至出借自己的工號(hào)和登錄密碼給不法分子開(kāi)卡。“我在跑業(yè)務(wù)過(guò)程中認(rèn)識(shí)一個(gè)客戶，經(jīng)常有業(yè)務(wù)往來(lái)。后來(lái)他提出借用我工號(hào)辦理開(kāi)號(hào)業(yè)務(wù)，我為了沖業(yè)績(jī)，就同意了?！边\(yùn)營(yíng)商員工王旺說(shuō)。

“一些運(yùn)營(yíng)商的第三方代理商也有辦卡權(quán)限，去年我們?cè)趦善鸢讣邪l(fā)現(xiàn)運(yùn)營(yíng)商營(yíng)業(yè)員或其第三方代理商網(wǎng)格員與開(kāi)卡團(tuán)伙里應(yīng)外合，其中一起案件有5名網(wǎng)格員涉案，另一起則有2名營(yíng)業(yè)員涉案。”一名辦案民警說(shuō)。

廣西天等警方抓獲一名“兩卡”違法犯罪嫌疑人（廣西天等縣公安局供圖）

此類漏洞也發(fā)生在銀行卡辦理業(yè)務(wù)中。梧州市公安局刑偵支隊(duì)反盜搶機(jī)動(dòng)車大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)黃健介紹，利用他人銀行卡走賬是成功實(shí)施電信詐騙的重要一環(huán)。不少人明知道自己的銀行卡可能被他人用于非法途徑，但存在僥幸心理，將銀行卡出售或出借給他人牟利。

齊抓共管合力“斷卡”清源

2020年10月以來(lái)，全國(guó)各地警方持續(xù)開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)，取得較好成效。但不少受訪專家表示，全鏈條打擊涉“兩卡”違法犯罪仍存不少難點(diǎn)。

一方面，在利益誘惑面前，不少群眾防范意識(shí)較弱，容易受騙。另一方面，金融、通信、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等主體的監(jiān)管機(jī)制漏洞仍多。通過(guò)通信運(yùn)營(yíng)商和商業(yè)銀行，不法人員仍可大量、反復(fù)開(kāi)辦“兩卡”。部分網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)監(jiān)管責(zé)任未能壓實(shí)，不法分子仍能通過(guò)QQ等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)“接單”或招募人員幫助洗錢。

多方受訪人士建議，各行業(yè)主管部門應(yīng)盡快形成齊抓共管合力，強(qiáng)化重點(diǎn)整治、源頭治理。

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廣西柳州分行風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理于永軍建議，相關(guān)機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步完善內(nèi)部審核和監(jiān)督機(jī)制，認(rèn)真核對(duì)賬戶開(kāi)辦者信息，加強(qiáng)數(shù)據(jù)比對(duì)，查詢開(kāi)辦人的征信報(bào)告，不折不扣將實(shí)名制落到實(shí)處。

“相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)完善實(shí)名辦卡流程，強(qiáng)化辦卡環(huán)節(jié)告知義務(wù)，提升預(yù)警管控能力?！辟e陽(yáng)縣法院法官黃集德說(shuō)。

黃寧建議，進(jìn)一步通過(guò)人證對(duì)比、動(dòng)態(tài)識(shí)別等技術(shù)手段強(qiáng)化人證一致率把控，嚴(yán)控一證多戶，嚴(yán)格審核異常開(kāi)卡換卡申請(qǐng)，對(duì)信息異常的“兩卡”卡號(hào)和詐騙頻發(fā)區(qū)域加強(qiáng)監(jiān)控。

“個(gè)人應(yīng)留心自己名下是否有不知情的電話卡或銀行卡存在。如有，要及時(shí)注銷并保留證據(jù)。”黑龍江大學(xué)信息管理學(xué)院副教授楊志和說(shuō)。（參與記者：孫一）