10月10日以來(lái)，武漢市部署全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作，大力推進(jìn)“治兩卡、端窩點(diǎn)”專項(xiàng)行動(dòng)，戰(zhàn)果豐碩。今天的江城警訊廣播版中，邀請(qǐng)到武漢市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心楊雅迪、武漢市公安局漢陽(yáng)區(qū)公安分局永豐派出所向楠、武漢市公安局東西湖區(qū)分局秦濤等三位警官，為聽(tīng)眾朋友解讀近來(lái)武漢警方“斷卡行動(dòng)”階段性成果。

楊雅迪

武漢警方資深反電詐宣傳員

向 楠

武漢市公安局漢陽(yáng)分局永豐派出所刑偵民警，曾榮立個(gè)人三等功兩次。

秦 濤

現(xiàn)任武漢市東西湖公安分局刑事偵查大隊(duì)反電詐專班成員，曾榮獲三等功1次。

“斷卡行動(dòng)”

此次“斷卡”行動(dòng)中的“卡”是廣義上的“卡”。在手機(jī)卡方面，既包括我們平時(shí)所用的三大運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。在銀行卡方面，即包括個(gè)人銀行卡，也包括對(duì)公賬戶及結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即我們平時(shí)所說(shuō)的微信、支付寶等第三方支付。

”斷卡行動(dòng)“打擊的是 “兩卡”買賣鏈條上的所有人。具體解釋：

1、開(kāi)卡團(tuán)伙 自行或者經(jīng)組織前往銀行、營(yíng)業(yè)廳或者通過(guò)信息化手段開(kāi)辦銀行卡、電話卡的人員（即“卡農(nóng)”），以及金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營(yíng)商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開(kāi)設(shè)電話卡、銀行卡或者為開(kāi)設(shè)提供便利的“內(nèi)鬼”。

2、帶隊(duì)團(tuán)伙 誘騙或者組織他人開(kāi)辦電話卡、銀行卡的團(tuán)伙，這類團(tuán)伙經(jīng)常以“掃村”、“掃?！狈绞胶鲇拼迕瘛⒋髮W(xué)生辦卡，性質(zhì)十分惡劣。

3、收卡團(tuán)伙 主要是接收帶隊(duì)團(tuán)伙手機(jī)卡、電話卡的團(tuán)伙，這些人又稱“卡頭”。有些物流公司、公司的員工也參與收卡。

4、販卡團(tuán)伙主要是接收全國(guó)各地收卡團(tuán)伙辦理的電話卡、銀行卡，層層販賣賺取差價(jià)的人員。

“斷卡行動(dòng)” 人人有責(zé)，大家需要留意：一、按照現(xiàn)在的規(guī)定，一張卡涉案，名下所有卡或者業(yè)務(wù)都可能被暫停，將會(huì)對(duì)生活造成很大影響。請(qǐng)身份證有遺失經(jīng)歷、前期電話卡或者銀行卡有異常情況的人，要抽空去查詢下名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡存在，以免被當(dāng)做“違法犯罪嫌疑人”進(jìn)行打擊、懲戒，影響個(gè)人生活。二、不要賣卡！

“斷卡行動(dòng)” 人人有責(zé)

根據(jù)全國(guó)、全省“斷卡”行動(dòng)部署會(huì)議精神和要求，全市公安機(jī)關(guān)高度重視，迅速行動(dòng)，周密部署，多措并舉，掀起打擊高潮，取得初步成效。

10月10日以來(lái)，先后召開(kāi)2次市際聯(lián)席會(huì)議、3次全市專題調(diào)度會(huì)議，抓打擊，抓研判，抓懲戒，抓宣傳，抓聯(lián)動(dòng)，11月5日，武漢市公安局召開(kāi)新聞通氣會(huì)，行動(dòng)近一個(gè)月，武漢警方已鏟除窩點(diǎn)71個(gè)，打掉涉“兩卡”團(tuán)伙30個(gè)，刑拘220人，破案266起，公開(kāi)曝光懲戒382人，查扣手機(jī)552部，電腦142臺(tái)，GOIP作案設(shè)備7部，收繳銀行卡1362張、手機(jī)卡3015張。此次“斷卡”行動(dòng)，重點(diǎn)打擊長(zhǎng)期從事收購(gòu)販賣銀行卡、手機(jī)卡等“兩卡”人員，徹查幕后組織者和寄遞物流等販?zhǔn)矍?，深挖上下游犯罪，全力鏟窩點(diǎn)、斬鏈條，確保破案打擊效益最大化。

非法開(kāi)辦“兩卡”的主要是大學(xué)生、農(nóng)民等群體，我市擁有高等院校84所和120余萬(wàn)名在校大學(xué)生，重點(diǎn)群體基數(shù)大、潛在風(fēng)險(xiǎn)高。

10月22日上午，武漢市公安局黃陂分局在斷卡”集中行動(dòng)抓獲9名犯罪嫌疑人。小張和小馮也是此次被抓獲的嫌疑人。在短短2天內(nèi)，小馮出售的銀行卡直接幫助電信詐騙團(tuán)伙實(shí)施“虛假貸款”“刷單”類詐騙18起，涉及35筆非法往來(lái)資金共計(jì)33萬(wàn)余元。他們還沒(méi)有“截胡”成功，就被銀行告知這張卡已被重慶、河南兩地警方凍結(jié)。目前，小馮等人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)已被黃陂警方依法刑事拘留。在此次行動(dòng)還抓獲了25歲的“卡頭”黃陂男子張某，他以300—600元不等的價(jià)格收購(gòu)“銀行卡四件套”（即銀行卡、手機(jī)卡、網(wǎng)銀、U盾）40余套，轉(zhuǎn)手高價(jià)出售，非法獲利8000余元。

據(jù)介紹，出售自己實(shí)名辦理的銀行卡、電話卡的人被稱為“卡農(nóng)”，在整個(gè)“兩卡”買賣鏈條中獲利較低；順著鏈條往上，會(huì)有收卡、販卡的“卡頭”等角色，獲利也逐級(jí)增加。

如果有人出售了自己的電話卡、銀行卡，就會(huì)被卡販子層層轉(zhuǎn)賣，最終被詐騙集團(tuán)用于實(shí)施詐騙或洗白贓款。贓款經(jīng)多級(jí)銀行卡分流后進(jìn)入犯罪團(tuán)伙的腰包，無(wú)跡可查；轉(zhuǎn)賬記錄卻印在賣卡人的賬戶交易明細(xì)中，永久留存。毫不夸張地說(shuō)，每賣出一張電話卡、銀行卡，就為境外詐騙集團(tuán)遞上了一枚打向國(guó)內(nèi)同胞的炮彈。

許多不明真相的“卡農(nóng)”或是貪圖蠅頭小利、或是被“卡頭”忽悠，犧牲自己的信用辦理電話卡、銀行卡進(jìn)行販賣，最終會(huì)受到法律懲處或者信用懲戒。根據(jù)銀行的懲戒措施，個(gè)人名下一張銀行卡涉案，5年內(nèi)不能開(kāi)新戶，禁用手機(jī)支付，買個(gè)菜都只能給現(xiàn)金，所有業(yè)務(wù)都得去柜臺(tái)辦；同時(shí)計(jì)入征信，基本告別信用卡和房貸車貸。

根據(jù)《刑法》規(guī)定，如果因出售銀行卡而卷入案值較高或情節(jié)嚴(yán)重的案件，將以涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”定罪量刑，最高可判處三年有期徒刑。

深挖細(xì)查 精準(zhǔn)打擊

2020年10月12日下午，東西湖公安分局反詐專班根據(jù)公安部下發(fā)電詐窩點(diǎn)手機(jī)號(hào)線索，對(duì)受害人進(jìn)行回訪，對(duì)案件基本情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。分局反詐專班在摸清情感咨詢專家的套路后，與法制大隊(duì)溝通討論，尋找案件突破口，確定案件性質(zhì)及法律支撐。并在上級(jí)有關(guān)部門的大力協(xié)助下，于10月12晚，鎖定該團(tuán)伙具體位置并實(shí)施蹲守偵查。10月13日下午，東西湖公安分局偵查人員獲知該團(tuán)伙次日將有團(tuán)體活動(dòng)，東西湖公安分局反詐專班連夜制定抓捕計(jì)劃，抽調(diào)150余名精干警力，于14日中午12時(shí)成功搗毀該團(tuán)伙。

秦警官介紹，隨著時(shí)代的進(jìn)步，一些高科技產(chǎn)物的更新，犯罪分子利用高科技產(chǎn)品實(shí)施詐騙的手段方法層出不窮，目前反詐工作形勢(shì)依然嚴(yán)峻。一是要掌握犯罪分子的犯罪手段方法，屬于什么類型的詐騙；二是要針對(duì)犯罪分子的手段，制定相應(yīng)措施，如何打擊各類犯罪性質(zhì)的手段。三是要打破常規(guī)的偵查手段，同相應(yīng)科技公司建立合作機(jī)制，購(gòu)置或者租用相關(guān)軟件的使用權(quán)限，利用科技手段進(jìn)行偵查破案，共同打擊新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙；四是同金融、通信服務(wù)行業(yè)建立協(xié)同作戰(zhàn)機(jī)制，共同凈化金融、通信領(lǐng)域的土壤。五是大力做好反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳工作，要讓全體市民對(duì)反詐宣傳內(nèi)容入腦入心。

8月28日，湖南的陳先生接到“長(zhǎng)沙市公安局”的電話，告訴他其賬戶有問(wèn)題，需要凍結(jié)其賬戶，陳先生信以為真，次日轉(zhuǎn)給對(duì)方四萬(wàn)元?；丶液笈c對(duì)方聯(lián)系，電話一直關(guān)機(jī)，陳先生才意識(shí)到自己被騙了急忙向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。分局接到電詐線索后，嚴(yán)守“線索不過(guò)夜”原則，迅速組建專班上案攻堅(jiān)。經(jīng)查，發(fā)現(xiàn)相關(guān)聯(lián)系電話及資金流向錯(cuò)綜復(fù)雜，涉及湖北、湖南、福建、廣東多地，且絕大部分都已陸續(xù)停用。唯一與受害人電話聯(lián)系的犯罪嫌疑人田某也一度停止活動(dòng)，讓破案陷入僵局。專班沒(méi)有放棄，繼續(xù)圍繞嫌疑人田某的相關(guān)活動(dòng)開(kāi)展追查。8月下旬，案件出現(xiàn)轉(zhuǎn)機(jī)，專班發(fā)現(xiàn)與田某頻頻有聯(lián)系的倪某很可能就是幕后“金主”，9月3日，時(shí)機(jī)成熟，兵分三路，將已經(jīng)購(gòu)票上車的“取款手”王某、汪某抓獲；另外兩路成功將該團(tuán)伙的倪某、田某抓獲，并在現(xiàn)場(chǎng)搜出大量用來(lái)實(shí)施詐騙的手機(jī)、POS機(jī)、銀行卡和話術(shù)本。10月28日、11月2日根據(jù)收繳的銀行卡信息又抓獲了兩名向該犯罪團(tuán)伙出售個(gè)人銀行卡的嫌疑人朱某、柳某。今年26歲的朱某以賣菜為生，收入比較微薄。身邊有位朋友告訴他，賣銀行卡可以賺錢，朱某就將自己的6張實(shí)名銀行卡以單價(jià)200元的價(jià)格，出售給收購(gòu)銀行卡的“卡頭”王某，非法獲利1200元。王某便是湖南陳先生被詐騙案中的“取款手”，專門負(fù)責(zé)收購(gòu)銀行卡用于流轉(zhuǎn)贓款。這其中，湖南茶陵縣的陳先生被騙4萬(wàn)元，正是利用朱某的實(shí)名銀行卡進(jìn)行流轉(zhuǎn)，之后錢被詐騙團(tuán)伙成員取出、分贓。

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙持續(xù)高發(fā)的一大重要根源便是電話卡、銀行卡的管理存在漏洞，騙子購(gòu)買大量“實(shí)名不實(shí)人”的銀行卡、電話卡后用于詐騙，給警方的追查和打擊帶來(lái)巨大困難。在此，警方提醒廣大市民，實(shí)名的銀行卡、手機(jī)卡不得從事買賣，不要因蠅頭小利讓自己走上違法犯罪的道路。

“斷卡行動(dòng)”以來(lái)，武漢警方迅速行動(dòng)，多措并舉，構(gòu)建起宣傳、防范、打擊三位一體工作格局，取得明顯工作成效。

比如漢陽(yáng)警方充分利用全國(guó)第七次人口普查，組織民警深入社區(qū)，引導(dǎo)群眾加強(qiáng)自身信息安全保護(hù)，不買賣、出租、出借個(gè)人身份證、銀行卡、手機(jī)卡等個(gè)人信息，不做詐騙分子的"幫兇"。針對(duì)“兩卡”犯罪的重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)行業(yè)加強(qiáng)排查，在轄區(qū)內(nèi)開(kāi)展物流寄遞業(yè)清查工作，收集掌握由境外流入和流向境外的快遞清單信息，對(duì)可疑包裹重點(diǎn)檢查，阻斷“兩卡”出入境渠道。重拳出擊，堅(jiān)持以打開(kāi)路，梳理近年我所辦理的電詐案件中的“兩卡”線索，與分局反電詐中心、法制部門密切聯(lián)動(dòng)、通力協(xié)作。既端窩點(diǎn)，也查個(gè)案，成功破獲一批涉“兩卡”違法犯罪案件。

在宣傳方面，將防范電信詐騙、戶政、消防安全結(jié)合起來(lái)走進(jìn)企業(yè)、校園、小區(qū)，11月9日，我們分局的“知音航班”就與區(qū)消防救援大隊(duì)走進(jìn)校園進(jìn)行打包式定制宣傳，在關(guān)于“斷卡”行動(dòng)的答題環(huán)節(jié)，10位同學(xué)表現(xiàn)突出，還獲得反詐知識(shí)能手稱號(hào)，高興地收到聘書，加盟“知音航班”反詐聯(lián)盟。

一是深入學(xué)習(xí)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)工作部署會(huì)會(huì)議精神，深入推進(jìn)本分局“斷卡”行動(dòng)工作進(jìn)度；二是反詐專班民警時(shí)間學(xué)習(xí)《關(guān)于辦理利用銀行卡、手機(jī)卡等實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)違反犯罪案件法律適用的指導(dǎo)意見(jiàn)》，從中研究提煉辦案方法、審訊手段和依據(jù)，為后期辦案提供依托；三是根據(jù)要求，對(duì)下發(fā)的目標(biāo)對(duì)象，各部門同步上案，開(kāi)展二次研判，實(shí)施快速定位抓捕，逐一審查核實(shí)，確保每條線索能落地、有反饋、有結(jié)果，并形成成效，對(duì)已抓捕對(duì)象深挖細(xì)問(wèn)，橫向關(guān)聯(lián)團(tuán)伙組織網(wǎng)，打擊倒賣、轉(zhuǎn)售“兩卡”窩點(diǎn)。四是不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，形成一套關(guān)于“斷卡”辦案的程序方法，為以后辦理此類案件提供指引。

據(jù)了解，部分省市已開(kāi)展物流寄遞業(yè)清查工作，加大對(duì)物流查緝力度并開(kāi)展追蹤溯源，收集掌握流向境外的快遞物品清單信息，對(duì)重點(diǎn)可疑包裹實(shí)施開(kāi)箱檢查。各寄遞物流企業(yè)要深刻認(rèn)識(shí)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的嚴(yán)峻復(fù)雜形勢(shì)和開(kāi)辦販賣“兩卡”違法犯罪的突出危害，擔(dān)負(fù)起企業(yè)主體責(zé)任，做到對(duì)黨和國(guó)家事業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展負(fù)責(zé)、對(duì)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全負(fù)責(zé)，全力斬?cái)唷皟煽ā狈缸锂a(chǎn)業(yè)鏈條。

撰稿人：楊雅迪 向楠 秦濤 錢嬿冰

特別鳴謝

武漢市公安局政治部宣傳處

武漢市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心

武漢市公安局漢陽(yáng)區(qū)分局

武漢市公安局東西湖區(qū)分局