警方展示電信詐騙案件的涉案物品
文/圖 羊城晚報全媒體記者 吳國頌 通訊員 張軍 曾書瓊
群眾遇到電信詐騙后，往往有這樣的疑問：自己可以提供騙子的電話號碼和銀行卡號，一查不就知道騙子是誰了嗎？然而，警方動用大量警力和技術(shù)手段，好不容易找到這些涉案的卡主，發(fā)現(xiàn)他們并不是騙子。而真正實施詐騙的團伙卻遠在境外，基本上都是購買其他人實名注冊過的電話卡和銀行卡（以下簡稱“兩卡”）進行身份偽裝，以此躲避公安機關(guān)的打擊。
從2020年10月10日起，由公安部牽頭部署在全國開展“斷卡”行動。羊城晚報記者獲悉，出租、出售、出借、購買銀行卡或被列入懲戒名單的，暫停其5年內(nèi)銀行賬戶非柜面業(yè)務和支付賬戶所有業(yè)務。“售卡”行為還有可能會涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪”。
目前大量“實名不實人”的銀行卡、電話卡被騙子購買后實施詐騙，是當前電信網(wǎng)絡詐騙持續(xù)高發(fā)的根源之一，因此，斬斷電話卡、銀行卡的買賣鏈條，就等于給騙子“斷奶”，對于壓發(fā)電詐案件具有特別重大的意義。
珠海市公安局刑警支隊三大隊大隊長林鋒介紹，所謂的“斷卡”行動中的“卡”是廣義上的“卡”。在手機卡方面，既包括我們平時所用的三大運營商的手機卡，也包括虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯(lián)網(wǎng)卡、上網(wǎng)流量卡。在銀行卡方面，即包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結(jié)算卡，同時還包括非銀行支付機構(gòu)賬戶，即我們平時所說的某信、某寶等第三方支付。
林鋒告訴羊城晚報記者，此次“斷卡”行動，主要采取打擊、整治、懲戒三大舉措?！按驌簟敝饕谴驌簟皟煽ā辟I賣鏈條上的所有人；“整治”主要是整治重點地區(qū)和重點行業(yè)?！皯徒洹敝饕菓徒洹皟煽ā边`法失信人員或者單位。
公安部、人民銀行已經(jīng)出臺多個文件，對出租、出售、出借、購買銀行卡的懲戒措施已經(jīng)十分完善，目前已在部省層面依法形成了完善的懲戒名單申報及解除機制，凡依法被列入懲戒名單的，由人行民行總行及省分行按不同層面雙重落實懲戒措施，暫停被懲戒人員其5年內(nèi)銀行賬戶非柜面業(yè)務和支付賬戶所有業(yè)務，并不得為其開立新賬戶。
這意味著，相關(guān)個人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網(wǎng)銀和手機銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能在淘寶等第三方快捷支付購物等等，同時也不能使用微信、支付寶等收發(fā)紅包和掃碼付款等等?！耙坏┍粦徒洌趥€人征信上就會有污點。以后貸款或者申請房貸、車貸都會受到影響?！?/p>
此外記者獲悉，貪圖小利而出售自己的電話卡、銀行卡，很有可能會涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪”。該罪名是指明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務器托管、網(wǎng)絡存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴重的行為，將會被判處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
今年9月份以來，珠海警方已經(jīng)加大對“幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪”的打擊力度，共繳獲銀行卡195張、電話卡326張、營業(yè)執(zhí)照36本，抓獲犯罪嫌疑人24名，核破案件18宗。
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“殺豬盤”“殺鳥盤”“殺魚盤”騙你沒商量
7月22日10時59分，報警人鐘某鳳前往珠海橫琴公安分局橫琴派出所報案，稱其于2020年5月初在網(wǎng)上認識了一名男子。
該男子稱有個項目還差10萬元，于是邀請其一起投資。事主在對方慫恿下通過手機銀行轉(zhuǎn)賬2000元到對方提供的賬號，當晚就獲得了2200元。隨后，事主又給對方轉(zhuǎn)了10萬元，但很快發(fā)現(xiàn)被對方拉黑。
接到報案后，橫琴公安分局反詐中心迅速啟動專案機制，抽調(diào)精干警力組成專案組，對涉案資金流進行分析?，F(xiàn)該案一共抓獲4人，上網(wǎng)追逃1人。相關(guān)深挖擴線、追贓等工作正在進一步進行中。
警方提示，以上案件是一起典型的“殺豬盤”類電信詐騙案。這一詐騙方式主要是通過婚戀平臺、社交軟件等方式尋找潛在的受害者，通過聊天發(fā)展感情取得信任，然后再將受害者引入博彩、理財?shù)仍p騙平臺進行充值，騙取受害者錢財?shù)尿_局。除了“殺豬盤”，現(xiàn)在發(fā)案比較多的類型還有以刷單詐騙、兼職詐騙的“殺鳥盤”；提高信用卡額度、貸款詐騙的“殺魚盤”。
通過技術(shù)轉(zhuǎn)換設備
境外詐騙窩點實施詐騙
4月16日，有群眾到珠海市公安局斗門分局新青派出所報案稱：一個自稱是廣州市公安局民警的男子給其撥打電話，稱其于2019年7月8日在北京開了一個工商銀行卡賬戶，該賬戶涉嫌洗黑錢，現(xiàn)在要對其進行資金清查。這名群眾雖然沒有上當，但他覺得應該向公安機關(guān)反映情況，舉報詐騙線索。
接到群眾報案后，斗門分局反詐中心民警通過對詐騙電話進行研判，結(jié)合冒充公檢法類電信詐騙犯罪模式及詐騙窩點特征進行分析，判斷詐騙電話應該是由境外詐騙窩點通過技術(shù)轉(zhuǎn)換設備（即GOIP或多卡寶設備）撥打給受害人的，而不是在國內(nèi)用手機直接撥打，并篩查出有一批嫌疑號碼也是利用這些設備撥打電話，這些號碼很可能是用來詐騙的。珠海市公安局反詐中心立即對號碼進行了批量封停，避免更多群眾被騙。
斗門警方根據(jù)該群眾舉報的線索，分別在揭陽、肇慶、廣州、惠州等地，抓獲犯罪嫌疑人共17人，查扣用于架設通訊線路，撥打詐騙電話的GOIP設備10臺、作案用手機卡953張，核對冒充公檢法類詐騙案件92宗，涉案金額約人民幣92.7萬元。
來源：金羊網(wǎng)