出售實名制銀行卡
為他人提供支付結(jié)算等幫助
需要承擔(dān)那些法律后果？
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案情回顧
2019年9月，被告人魏某聽他人提起出售銀行卡來錢快，于是將自己的銀行卡開通了網(wǎng)上銀行、U盾并綁定手機號碼后以每張卡約人民幣2000元的價格賣給他人。魏某先后向他人郵寄了其本人的中國建設(shè)銀行、中國工商銀行和中國農(nóng)業(yè)銀行3張銀行卡及綁定的U盾、手機卡，并收到他人支付費用5000余元。
2020年7月，家住北京市門頭溝區(qū)的李某到永定派出所報案稱其被騙29萬余元。經(jīng)查，李某向魏某名下的中國農(nóng)業(yè)銀行卡轉(zhuǎn)賬共計33萬余元。魏某中國農(nóng)業(yè)銀行卡2020年6月至7月間支付結(jié)算金額共計120余萬元。
被告人魏某按照他人要求，先后辦理了3張銀行卡及相關(guān)配套工具，以每張銀行卡約人民幣2000元的價格出售給他人，這種交易的價格及方式明顯異常，綜合分析，魏某知道他人利用這些銀行卡從事信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的可能性極大，其仍以明顯異常的交易方式及價格將銀行卡出售，足以認(rèn)定被告人魏某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪活動。
被告人魏某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，提供支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，法院最終依法判處被告人魏某有期徒刑八個月，罰金一萬元。
法官釋法
《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二款規(guī)定：明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十二條規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供幫助，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百八十七條之二款規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”：
為三個以上對象提供幫助的；
支付結(jié)算金額二十萬元以上的；
以投放廣告等方式提供資金五萬元以上的；
違法所得一萬元以上的；
二年內(nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動、危害計算機信息系統(tǒng)安全受過行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的；
被幫助對象實施的犯罪造成嚴(yán)重后果的；
其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。
2021年6月22日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》中對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪以及涉手機卡、信用卡犯罪等關(guān)聯(lián)犯罪，提出更加明確具體的適用法律依據(jù)，其中第八條規(guī)定：認(rèn)定行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，應(yīng)當(dāng)根據(jù)行為人收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶，或者他人手機卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等的次數(shù)、張數(shù)、個數(shù)，并結(jié)合行為人的認(rèn)知能力、既往經(jīng)歷、交易對象、與實施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的行為人的關(guān)系、獲利情況以及行為人的供述等主客觀因素，予以綜合認(rèn)定。
根據(jù)上述法律規(guī)定，行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，仍為其犯罪提供收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶等5張（個）以上的或者收購、出售、出租他人手機卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡20張以上的，或者支付結(jié)算金額20萬元以上的，均可以認(rèn)定構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。
本案中，被告人魏某主觀上明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，仍為他人提供支付結(jié)算等幫助，支付結(jié)算金額達120余萬元，屬情節(jié)嚴(yán)重，故其行為構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。
非法交易的“兩卡”成為實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的必備工具，涉“兩卡”犯罪已然成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪屢打不絕的“幫兇”，因此，斬斷幫助鏈條，打擊整治“兩卡”違法犯罪亂象勢在必行。
在此提醒廣大群眾，面對陌生人亦或是身邊人提出的收購信用卡、手機卡的要求時，要保持清醒，不為所動，切勿貪圖蠅頭小利而以身試法。